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残された遺族の資金運用についての考察 

志井さんの死亡に伴い妻が受け取った一時金(退職金、保険金、賠償金合計1億4000万円)があります。
この運用に関して、FPの立場から志井さんの奥さんにアドバイスしてみたい思います。

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①今後の暮らし方(ライフプラン)をできるだけ具体的にイメージしてもらって、
例えば、日常生活資金、一定の目的のための資金(教育資金等)、当面使う予定のない資金、緊急予備資金といったように、資金を目的別に分けてもらいまっす。
それから、それぞれの目的にあった運用方法を考えていくようまずアドバイスしていきます。

②公的年金から遺族年金が支給されるので、これを生活資金に充てます。一時金は、主として、子供の教育資金・結婚資金、妻の老後の資金、予備資金として運用するようにしましょう。

③一時金と遺族年金等をあわせれば、長女、長男が独立するまでの資金および妻の老後資金を十分まかなうことが可能と考えられます。
利回りよりも元本確保を重視した運用を基本とするべきであります。

④金利の低い時期には、変動金利商品や短期商品の割合を高め、
金利の高い時期には、固定金利商品の割合を高めるほうがよいでしょう。

⑤運用方針や運用商品などについては、暮らし方を帰る場合や運用環境が大きく変わった場合はもちろん、
そうでない場合でも定期的に見直しを検討すべき旨もいっておきましょう。
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吉田式!「ネットで不動産投資」ところで、不動産投資を始めようとは思ったものの何から始めれよいの?って思っていませんか?実はわたしがそうでした・・・。そんな中わたしは試行錯誤を繰り返して、インターネットを利用した不動産投資法に辿り着いたのです。この便利な時
[2006/11/23 21:11] 情報
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[2006/11/23 20:43] 情報
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プロフィール

FPハッピー

Author:FPハッピー
兵庫県津名郡(現:洲本市)出身
京都の仏教の大学を卒業
商品先物取引の会社に勤務後
現在、不動産屋勤務
[保有資格]
宅建
マンション管理士
FP2級など

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